Livrets ORIAS IOBSP
Les livrets ORIAS IOBSP concerne toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 1, 2 ou 3 selon le besoin.
- Fiche RNCP niveau 1 : RS 1023
- Fiche RNCP niveau 2 : RS 1030
- Fiche RNCP niveau 3 : RS 5754
- Fiche RNCP Niveau complémentaire : RS 5755
Tout un programme rien que pour vous !
- Livret de 150 heures ORIAS IOBSP niveau 1 concerne toute personne souhaitant être Courtier en Opérations de Banque et Services de Paiement COBSP, mandataire d’un courtier, ou Mandataire non exclusif, MNE d’un établissement de crédits ou de paiement, courtier en crédit immobilier, courtier en prêt immobilier, regroupement ou rachat de crédits et restructuration, courtier en crédit à la consommation ou services de paiement. Plus généralement : toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 1
- Livret de 80 heures ORIAS IOBSP niveau 2 concerne toute personne souhaitant être Mandataire exclusif en Opérations de Banque et Services de Paiement MOBSP d’un établissement de crédit ou de paiement ou mandataire OPSP lié ou MIOBSP de mandataire exclusif, mandataire en crédit et prêt immobilier, regroupement, restructuration ou rachat de crédits, mandataire en crédit à la consommation ou services de paiement. Plus généralement : toute personne souhaitant valider le statut d’IOBSP de niveau 2
- Livret de 40 heures ORIAS IOBSP niveau 3 en crédit à la consommation ou crédit immobilier concerne l’activité d’intermédiation à titre accessoire et la distribution de crédits à la consommation en complément de la vente d’un bien ou d’un service.
Pré-requis
Préalablement à cette formation, le candidat devra avoir un minimum de notions en matière bancaire ou financière pour pouvoir apprécier l’ensemble de la formation.
CandidaterIOBSP niveau 1
Livret ORIAS - 150 heures
Fiche RNCP niveau 1 : RS 1023€850IOBSP niveau 2
Livret ORIAS - 80 heures
Fiche RNCP niveau 2 : RS 1030€550IOBSP niveau 3
Crédit à la consommation - 40 heures
Fiche RNCP niveau 3 : RS 5754€400IOBSP niveau 3
Crédit immobilier - 40 heures
€400IOBSP niveau 1
Niveau complémentaire - 150 heures
Fiche RNCP niveau complémentaire : RS 5755€250
Objectifs, vous permettre d'obtenir votre immatriculation auprès de l’ORIAS
Nous vous accompagnons jusqu'au bout de votre réussite
Financement pris en charge par le CPF
Accompagnement individualisé
Formation au rythme du stagiaire
Livret orias fournit au format papier
Un accompagnement sur mesure
L'organisme a prévu de mettre en place des moyens adaptés pour vous assurer un accompagnement de qualité.
Il vous sera remis avant chaque séance de travail le module de formation à étudier pour une première approche, afin d'optimiser la séance individualisée avec le formateur.
Modalités pédagogiques
Apports théoriques et pratiques. Ceux-ci répondent en tous points à la demande réglementaire par l’arrêté du 9 juin 2016.
À la fin de la formation, un quiz de validation comprenant 100 questions sera réalisé par l’apprenant.
Le livret sera remis si celui-ci a obtenu un score de plus de 70 % de bonnes réponses.
En cas d'échec il pourra recommencer 2 fois le test.
Moyens techniques
La formation sera dispensée exclusivement en visioconférence et en séance individuelle avec le formateur.
Cela va permettre d’avancer pas à pas avec l’apprenant pour une meilleure interaction qui a pour but d’avoir une formation répondant à des critères de qualité élevée.
L’accompagnement se fera par projections de documents et envois des supports quelques jours avant la séance de travail pour que l’apprenant puisse le cas échéant les imprimer et commencer à travailler seul.
La but de la séance est de voir ou revoir point par point l’ensemble des cours pour vérifier que l’apprenant les a bien compris et répondre à l’ensemble des questions.Outils et méthodes éprouvés
Nous mettons en place des actions de formation dans lesquelles l’apprenant pourra retrouver des outils et méthodes concrets. Ces actions de formation visent à l’aider à déployer ses compétences acquises dans son travail au quotidien?
- Un large choix de formation métier
- Mise à jour des modules de formation au fil de la réglementation
- Une convivialité partagée
Apprenant en situation de handicap
Célestina FORMATIONS a pris toutes les dispositions nécessaires pour un accueil personnalisé des personnes en situation d’handicap.
Quel financement pour mon livret ?
Les différents livrets sont éligibles au financement par le C.P.F. (compte personnel de formation)
Les différents livrets sont également éligibles par l’ensemble des financeurs dont vous dépendez.
Les prises en charges du financement pourront être totales ou partielles selon le cas. Les stagiaires devront se rapprocher de l’organisme de financement dont il le dépend pour connaitre les conditions de prise en charge à laquelle il peut prétendre.Intervenantes
Daniela TRANCA vient du monde du courtage bancaire avec plus de 10 ans d’expérience en tant que courtier indépendant.
Candidater
Elle dispense pour le compte de CELESTINA FORMATIONS l’accompagnement des apprenants dans leur parcours de formation.
Le programme - tronc commun
Répondez aux exigences de capacité professionnelle de l’arrêté du 09 juin 2016
LES SAVOIRS GÉNÉRAUX
- Connaissance du contexte général de l’activité d’intermédiaire en opérations de banque et en services de paiement
- Les différentes catégories réglementaires d’IOBSP (art. R. 519-4 COMOFI) et les modalités d’exercice de l’activité : contenus et limites
- Les fondamentaux du droit commun
- Les conditions d’accès et d’exercice
- La lutte contre le blanchiment des capitaux et le financement du terrorisme
- Les modalités de distribution
CONNAISSANCES GÉNÉRALES SUR LE CRÉDIT
- Nature, caractéristiques, finalités des différentes formes de crédit aux particuliers
- Caractéristiques et finalités des crédits aux professionnels
- Analyse des caractéristiques financières d’un crédit
NOTIONS GÉNÉRALES SUR LES GARANTIES
- Les différents types de garanties
- Leurs limites
- Notions générales sur les sûretés
- Le cautionnement
NOTIONS GÉNÉRALES SUR LES ASSURANCES DES EMPRUNTEURS
- Généralités
- Les risques couverts
- Tarification du risque emprunteur
LES RÈGLES DE BONNE CONDUITE
- La protection du client
- La prévention du surendettement et l’endettement responsable
- La prévention des conflits d’intérêts
CONTRÔLES ET SANCTIONS
- Connaissance des infractions et manquements relatifs au non-respect des règles figurant au titre Ier du livre III du code de la consommation et de leurs sanctions
- Les contrôles internes et l’arrêté du 03/11/2014 relatif au contrôle interne des entreprises du secteur de la banque, des services de paiement et des services d’investissement soumis au contrôle de l’ACPR.
- La notion de prestation essentielle ou importante externalisée par la banque
- Ses conséquences pour l’IOBSP
- ACPR : compétences, contrôle, sanctions
- DGCCRF : compétences, contrôle, sanctions
- ORIAS : compétences, contrôle
- Rôle de l’autorité de publicité
Le programme - Modules de spécialités
Répondez aux exigences de capacité professionnelle de l’arrêté du 09 juin 2016
CRÉDIT À LA CONSOMMATION ET CRÉDIT DE TRÉSORERIE
- L’environnement du crédit de trésorerie et à la consommation
- Le crédit à la consommation
- Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- La préparation d’un dossier de crédit à la consommation
- Étude détaillée de plusieurs dossiers
- Savoir rédiger une note de synthèse
LE REGROUPEMENT DE CRÉDITS
- L’environnement du regroupement de crédits
- Le regroupement de crédits
- Connaissances et diligences à accomplir pour assurer une bonne information du candidat au regroupement
- Le dossier de regroupement
- Étude détaillée de plusieurs dossiers
- Savoir rédiger une note de synthèse
LES SERVICES DE PAIEMENTS
- L’environnement des services de paiement
- Les différents services de paiement
- Les droits de la clientèle en matière de services de paiement
- La préparation d’un dossier de services de paiement
- Étude détaillée de plusieurs dossiers
- Savoir rédiger une note de synthèse
LE CRÉDIT IMMOBILIER
- L’environnement du crédit immobilier
- Les intervenants et le marché
- Le crédit immobilier
- Connaissances et diligences à accomplir ainsi que les explications à fournir pour assurer une bonne information de l’emprunteur
- Constitution du crédit immobilier
- Étude détaillée de plusieurs dossiers
- Savoir rédiger une note de synthèse
APPROFONDISSEMENTS AU CHOIX SUIVANT L'ACTIVITÉ EXERCÉE
- Approfondissement : crédit immobilier
- Approfondissement : crédit consommation et crédit de trésorerie
- Approfondissement : regroupement de crédits
- Approfondissement : services de paiements